اقدام قانونی بعد از واریز اشتباهی یا مشکوک پول به حساب

با سلام؛

اگر پول اشتباهی یا مشکوک به حساب شما آمده باشد و شما آن را خرج یا جابه‌جا کنید و یا حتی به حسابی برگردانید، ممکن است بعداً به اتهام‌هایی مثل برداشت ناروا، تحصیل مال نامشروع یا حتی درگیر شدن در پرونده کلاهبرداری بانکی گرفتار شوید. علی الخصوص که این روزها موارد این چنینی برای ما روزانه ثبت می شود.

اولین کاری که باید انجام دهید از بانک بخواهید مشخصات تراکنش، شماره حساب یا شبای واریزکننده و توضیح تراکنش را به شما اعلام کند. اگر از طریق موبایل‌بانک فقط نام واریزکننده مشخص است، اسکرین‌شات بگیرید و ذخیره کنید. بعد به شعبه بانک مراجعه کنید و کتبی اعلام کنید مبلغ ۹۵ میلیون تومان بدون اطلاع و منشأ مشخص به حساب شما واریز شده و درخواست راهنمایی و تعیین تکلیف دارید.

 نکته مهم این است که فعلاً اصل پول را دست نزنید و هیچ انتقالی انجام ندهید تا منشأ واریز مشخص شود. اگر درست و سریع اقدام کنید، می‌توانید نشان دهید سوءنیتی نداشته‌اید. به هیچ عنوان پول را به شماره‌ای که ممکن است با شما تماس بگیرد، خودسرانه برنگردانید؛ چون ممکن است طرف کلاهبردار باشد و پول از حساب شخص دیگری آمده باشد.

اگر کسی تماس گرفت و گفت اشتباهی واریز کرده، بگویید فقط از مسیر بانک یا مرجع قضایی اقدام کند. برگشت وجه باید از مسیر رسمی و به همان حساب مبدأ یا طبق دستور بانک/مرجع قضایی باشد. در واقع باید پول را همانجا نگه دارید اگر شخصی تماس گرفت که پول به حساب شخص دیگری پرداخت کنید این کار هم انجام ندهید.

اگر بانک گفت اشتباه واریز شده، درخواست کنید فرایند برگشت را رسمی انجام دهند و رسید بگیرید. اگر بانک پاسخ روشن نداد، می‌توانید یک اظهارنامه یا نامه رسمی برای بانک ثبت کنید تا سابقه داشته باشید که خودتان موضوع را اعلام کرده‌اید. تا تعیین تکلیف هم مبلغ را جدا نگه دارید.