خرید روزانه ترون برای دیگران و ریسک بانکی و پلیس فتا
در مورد خرید ترون و تتر از صرافی داشتم.
ایا من میتونم سهمیه روزانه خودمو توی صرافی تبدیل ترون بخرم و بفرستم تراست ولت؟
هیچ مشکلی از سوی بانک یا پلیس فتا برام پیش نمیاد ؟
میخام برای ی نفر ترون بخرم بفرستم روزانه
ریال واریزی ب من هم مشکلی نداره با احراز میخاد برام واریز کنه ..
چکار کنم که از لحاظ قانونی برام مشکلی پیش نیاد؟
چطوری احراز کنم برای ریال واریزیش و برای خرید ترون از صرافی روزانه چقد خرید کنم ک مشکلی پیش نیاد
ممنون ازتون
پاسخ حقوقی ایران لگال:
با سلام؛
اگر قرار است هر روز یک نفر به حساب شما ریال واریز کند، شما با حساب احرازشده خودتان ترون بخرید و به کیف پول او بفرستید، موضوع را ساده نگیرید. اگر منشأ یکی از واریزیها مشکلدار باشد یا الگوی گردش حسابتان غیرعادی تشخیص داده شود، ممکن است حساب بانکی یا حساب صرافی محدود شود و برای توضیح منشأ پول و علت تراکنشها از شما مدارک بخواهند. حتی «کم کردن مبلغ روزانه» هم تضمین نمیکند مشکلی پیش نیاید. اما یک نکته مهم وجود دارد، ریسک اصلی مقدار ترون نیست؛ این است که پول و رمزارز واقعاً متعلق به چه کسی است و چرا معامله از حساب شما عبور میکند.
در مقررات مبارزه با پولشویی، تراکنشی که ظاهراً به نام یک نفر انجام شود ولی مالک واقعی آن شخص دیگری باشد، میتواند از نشانههای عملیات مشکوک محسوب شود. مقررات بهروز شده نیز انتقال و معامله دارایی مجازی را صراحتاً در چارچوب الزامات شناسایی و پایش مالی قرار دادهاند.
بنابراین هیچ عدد امنی مثل روزی ۲۰، ۵۰ یا ۱۰۰ میلیون تومان وجود ندارد که بگوییم زیر آن بانک یا پلیس فتا کاری ندارد. تقسیم کردن تراکنشها برای اینکه حساسیت ایجاد نشود هم راهکار درستی نیست و من توصیه نمیکنم چنین کاری انجام دهید.
اگر خرید برای سرمایه خودتان است، کمریسکترین حالت این است که پول از حساب بانکی خودتان وارد حساب صرافی احرازشده خودتان شود و رمزارز هم به کیف پول متعلق به خودتان منتقل شود.
اما اگر واقعاً برای شخص دیگری خرید میکنید، مخصوصاً اگر قرار است روزانه و مستمر باشد، امنترین روش این است که خود آن شخص در صرافی به نام خودش احراز هویت کند، از حساب بانکی خودش پرداخت کند و ترون را مستقیماً به کیف پول خودش بفرستد. دستورالعمل فعلی بانک مرکزی فعالیت حرفهای کارگزاران رمزپول را نیز تحت مجوز و الزامات مشخص قرار داده است؛ بنابراین تبدیل شدن حساب شخصی شما به مسیر دائمی دریافت ریال و انتقال رمزارز برای دیگران، ریسک حقوقی و بانکی بیشتری دارد.
اگر فقط یک معامله موردی و واقعی برای شخص آشنا انجام میدهید، حداقل هویت طرف، علت پرداخت و ارتباط آن با خرید را مستند داشته باشید و وجه فقط از حسابی که به نام همان شخص است دریافت شود؛ نه از کارتها و حسابهای اشخاص ثالث. با این حال حتی داشتن تصویر کارت ملی یا «احراز کردن» خصوصی طرف مقابل تضمین نمیکند اگر منشأ وجه مسئلهدار بود مسئولیتی برای شما ایجاد نشود.
پس اگر قرار است این کار هر روز برای یک نفر انجام شود، پیشنهاد من این است که اصلاً واسطه خرید نشوید و حساب بانکی و صرافی خودتان را درگیر نکنید. اگر بگویید دقیقاً منظور از «روزانه» چه مبلغی است و این شخص چرا خودش نمیتواند از صرافی خرید کند، میشود ریسک همین مدل کار را دقیقتر بررسی کرد.