عدم امکان برداشت وجه از صرافی اوکی اکسچنج و وصول مطالبات

درود؛

وقتی برداشت ریالی عملاً متوقف است و طبق گفته شما برداشت رمزارزی هم به روزی حدود ۵۰ دلار محدود شده، اگر مبلغ قابل توجهی داخل حساب دارید طولانی شدن این وضعیت ریسک وصول را بیشتر می‌کند. اما از این شرایط هنوز نمی‌شود نتیجه گرفت شرکت «ورشکسته» شده؛ ورشکستگی شرکت تجاری باید بر مبنای توقف از پرداخت دیون و با حکم دادگاه احراز شود. حتی طلبکار هم در صورت وجود دلایل کافی می‌تواند تقاضای ورشکستگی شرکت را مطرح کند.

اگر مبلغ واقعاً قابل توجه است، من کار را در سه مسیر همزمان جلو می‌بردم. اولین اقدام شما یک اظهارنامه رسمی به خود شرکتی است که پست این صرافی ست با همان شناسه ملی ارسال کنید و در آن موجودی ریالی و رمزارزی، تاریخ درخواست‌های برداشت و شماره تیکت‌ها را ذکر کنید و صریحاً آزادسازی کامل موجودی را مطالبه کنید. همچنین بخواهید ریز کامل تراکنش‌ها و مانده دارایی شما را ارائه کنند. دستورالعمل بانک مرکزی برای کارگزاران رمزپول نیز نگهداری سوابق معاملات و ارائه آن به مشتری در صورت درخواست را مقرر کرده است.

دوم، اگر بعد از این مطالبه همچنان پول آزاد نشد، با توجه به مبلغ پرونده، دادخواست مالی علیه خود شرکت را همراه با درخواست «تأمین خواسته» بررسی کنید. تأمین خواسته یعنی قبل از اینکه ماه‌ها منتظر رأی نهایی بمانید، از دادگاه بخواهید در صورت وجود شرایط قانونی، حساب بانکی یا مال قابل توقیف شرکت را تا میزان طلب شما توقیف کند. ماده ۱۰۸ آیین دادرسی مدنی اجازه درخواست تأمین خواسته را حتی قبل از دادخواست اصلی داده؛ البته ممکن است دادگاه از شما خسارت احتمالی بخواهد و اگر تأمین را قبل از دعوا بگیرید، باید ظرف ده روز دعوای اصلی را هم مطرح کنید.

برای موجودی ریالی، خواسته روشن‌تر است و می‌توان مطالبه وجه را مطرح کرد. درباره رمزارزهایی که هنوز داخل حساب کاربری شما هستند، قبل از ثبت دادخواست باید دقیقاً موجودی هر رمزارز و مقررات حساب بررسی شود تا مشخص شود خواسته بهتر است «الزام به انتقال همان رمزارزها به کیف پول معرفی‌شده» باشد یا مطالبه ارزش آنها؛ چون نحوه تنظیم این قسمت روی هزینه دادرسی و اجرای حکم اثر دارد.

سوم، مسیر نظارتی را هم موازی باز کنید. بانک مرکزی از سال ۱۴۰۴ دستورالعمل تأسیس و فعالیت کارگزاران رمزپول را تصویب کرده و این حوزه را صراحتاً در چارچوب تنظیم‌گری خود قرار داده است. می‌توانید موضوع محدودیت برداشت و عدم تسویه را در سامانه ارتباطات مردمی بانک مرکزی ثبت کنید؛ این سامانه برای ثبت درخواست و شکایت و دریافت کد رهگیری در دسترس است. اگر صرافی اینماد فعال دارد و نوع تراکنش شما در سامانه قابل ثبت است، شکایت اینماد را هم جداگانه انجام دهید؛ مقررات جدید کارگزاران رمزپول نیز آنها را به داشتن اینماد مرتبط با حوزه رمزپول و رسیدگی به شکایات ثبت‌شده ملزم کرده است.

اطلاعات هیئت‌مدیره‌ای که در رسمیو پیدا کرده‌اید را حتماً نگه دارید، ولی فعلاً صرفاً اعضای هیئت‌مدیره را به خاطر سمتشان شخصاً طرف مطالبه پول قرار ندهید. حساب شما با شخصیت حقوقی شرکت است و اصل دعوا باید علیه شرکت طرح شود. مسئولیت شخصی مدیران زمانی بحث جداگانه‌ای پیدا می‌کند که دلیل مشخصی درباره تخلف شخصی، انتقال دارایی، برداشت غیرقانونی یا رفتار قابل انتساب به خود آنها وجود داشته باشد.

همچنین فعلاً صرف عدم برداشت را «کلاهبرداری» یا «خیانت در امانت» عنوان نکنید. تأخیر یا حتی ناتوانی در پرداخت، به‌تنهایی برای اثبات این جرایم کافی نیست. اگر بعداً مدرکی پیدا شود که شرکت با علم به ناتوانی در پرداخت همچنان وجوه جدید گرفته، دارایی‌ها منتقل شده یا اطلاعات خلاف واقع به کاربران داده شده، آن وقت مسیر کیفری هم باید جداگانه بررسی شود.

از این به بعد هم موجودی بیشتری وارد این حساب نکنید و قبل از هر تبدیل جدید، از وضعیت فعلی حسابتان مدرک کامل نگه دارید: مقدار دقیق ریال، نوع و تعداد هر رمزارز، تاریخچه برداشت‌های ناموفق یا محدودشده، شماره تمام تیکت‌ها و پاسخ‌هایی که در آنها «اختلال حساب بانکی» را اعلام کرده‌اند.

اگر مبلغ دقیق موجودی ریالی و فهرست رمزارزها را بگویید و متن آخرین پاسخ تیکت اوکی اکسچنج را هم همینجا بنویسید، می‌توانم بگویم برای پرونده شما بهتر است ابتدا اظهارنامه بفرستید یا مستقیم دادخواست همراه با تأمین خواسته بدهید، و خواسته دادخواست را دقیقاً چطور تنظیم کنید.