دفاع صاحب حساب در واریز پول کلاهبرداری به عنوان طلب

وقت بخیر؛

اینطور که متوجه شدم شخصی به عنوان طلب به حساب شما پول ریخته و این پول ها حاصل کلاهبرداری بوده. خطر اصلی برای شما این است که چون پول کلاهبرداری وارد حساب شما شده و ممکن است شما را هم جزء زنجیره کلاهبرداری یا انتقال مال بدانند. اما اگر واقعاً این پول را به عنوان طلب گرفته‌اید و از منشأ مجرمانه آن خبر نداشتید، دفاع اصلی شما «نداشتن علم و سوءنیت» است و می‌شود مسیر پرونده را از خودتان به سمت شخصی که پول را به حساب شما ریخته هدایت کرد.

اولین کار این است که همه مدارک رابطه مالی خودتان با آن شخص را جمع کنید؛ پیام‌ها، رسیدها، قرارداد، شاهد، سابقه طلب، علت واریز، شماره حساب و هر چیزی که نشان دهد شما فکر می‌کردید پول بابت طلب قانونی شماست. صرف اینکه پول به حساب شما آمده، به‌تنهایی برای محکومیت کیفری کافی نیست، ولی باید توضیح قابل قبول و مدرک داشته باشید.

در پرونده‌ای که علیه شما تشکیل شده، لایحه بدهید و بنویسید که مبلغ واریزی بابت طلب قبلی بوده، شما در جریان کلاهبرداری نبوده‌اید، هیچ ارتباطی با شاکی اصلی نداشته‌اید و از دادسرا تقاضا دارید گردش حساب‌ها، منشأ پول، ارتباطات و نقش شخص واریزکننده بررسی شود. همچنین درخواست کنید خود آن شخص به عنوان متهم یا مطلع احضار شود.

شکایتی که شما علیه آن شخص کرده‌اید کار درستی است. عنوان شکایت می‌تواند بسته به مدارک، «کلاهبرداری»، «تحصیل مال از طریق نامشروع»، یا حداقل «ورود ضرر و گرفتار کردن شما در پرونده کیفری از طریق واریز وجه مشکوک» باشد. اگر او با فریب، حساب شما را واسطه کرده یا پول را به نام طلب وارد حساب شما کرده، این موضوع باید دقیق در شکایت شما نوشته شود.

اگر مبلغ هنوز در حساب شما مانده یا مسدود شده، به هیچ وجه دنبال برداشت یا انتقال آن نباشید و اعلام کنید آماده‌اید طبق دستور مقام قضایی تعیین تکلیف شود. اگر قبلاً بابت طلب خودتان مصرف کرده‌اید، باید منشأ طلب و حسن نیت خودتان را قوی‌تر ثابت کنید.

پس اقدام فوری شما این است: گرفتن پرینت حساب، جمع‌آوری مدارک طلب، ارائه لایحه دفاعیه در پرونده خودتان، پیگیری شکایت علیه واریزکننده و درخواست احضار او و بررسی مسیر پول. اگر اتهام شما کلاهبرداری یا پولشویی مطرح شده، بهتر است حتماً با وکیل کیفری وارد شوید، چون این نوع پرونده‌ها با یک توضیح شفاهی ساده جمع نمی‌شود.