مسئولیت قربانی کلاهبرداری در بازپرداخت پول مالباخته
مدتی پیش مبلغ ۱۱۰ ملیون تومان به حساب بنده واریز شد که در همون لحظه ۴۰ ملیون برداشت شد من جلوی حسابم رو بستم دیگه اونها نتونستن برداشت کنن بعد از مدتی تمام حساب‌های بنده مسدود شد این مبلغ رو آقایی از شهر قم به کارت من ریخته بود.
به هر حال بعد از دو دفعه رفتن به قم پول این بنده خدا رو پرداخت کردم و ناگفته نمونه به مدت یک ماه من داخل زندان شهر زاهدان بودم بعد این آقا اظهار میکنه که شماره کارت شما رو داخل برنامه دیوار بهم دادن من میخواستم ماشین و معامله کنم از داخل برنامه دیوار و همونجایی که من متوجه برداشت مشکوک از حسابم شدم وحسابم رو مسدود کردم کلاهبردارها یه شماره کارت دیگه ای رو به این آقا دادن که ۲۶۰ ملیون دیگه رو به اون کارت زده.
الان با اینکه من اون پولی رو که به حسابم واریز شده بود رو به این آقا دادم الان وکیل شون میگه باید اون ۲۶۰ ملیون دیگه رو هم پرداخت کنی تا موکل بنده رضایت بده،الان من چکار باید بکنم من کارمند هستم آبروی من این وسط رفته الان هم میگن اینقدر پول دیگه هم بدین
پاسخ حقوقی ایران لگال:
با سلام؛
خطر اصلی پرونده شما فقط ورود ۱۱۰ میلیون تومان به حسابتان نیست؛ مهم‌تر این است که ۴۰ میلیون تومان بلافاصله چگونه از حساب خارج شده است. اگر مشخص شود کارت، رمز، تلفن همراه یا دسترسی بانکی خود را در اختیار دیگران قرار داده‌اید، ممکن است شما را تسهیل‌کننده انتقال پول بدانند؛ اما اگر برداشت بدون اطلاع و دسترسی شما انجام شده باشد، می‌تواند نشان داد که خودتان نیز قربانی دسترسی غیرمجاز بوده‌اید.
ابتدا باید دقیقاً مشخص کنید مبلغ ۴۰ میلیون تومان از طریق خودپرداز، کارت‌به‌کارت، اینترنت‌بانک یا درگاه خرید برداشت شده است و همچنین بابت بازگرداندن پول، رسید بانکی، نوشته، اقرار به وصول وجه یا رضایت گرفته‌اید؟ در نهایت چون سوال شما مشخص نکرده است من شرایط هر کدام را در ادامه و نحوه دفاع را توضیح می دهم.
اگر پول را بازگردانده‌اید ولی رسید یا رضایت نگرفته‌اید، ممکن است بعداً درباره میزان پرداخت اختلاف ایجاد شود. رسید انتقال وجه، پرینت حساب، پیام‌های شاکی، شهود حاضر هنگام پرداخت و هر مدرکی را که تحویل پول را نشان می‌دهد، نگه دارید. اگر ۷۰ میلیون تومان همچنان در حساب مسدود مانده ولی شما مبلغ ۱۱۰ میلیون را جداگانه پرداخت کرده‌اید، فوراً این موضوع را به شعبه اعلام کنید تا شاکی یک مبلغ را دو مرتبه دریافت نکند.
در مورد ۲۶۰ میلیون تومان، صرف اینکه همان کلاهبرداران پس از مسدودشدن حساب شما شماره کارت دیگری به خریدار داده‌اند، باعث نمی‌شود شما مسئول پرداخت آن مبلغ باشید. شاکی باید ثابت کند شما در معرفی کارت دوم، فریب او یا انتقال آن ۲۶۰ میلیون تومان علم و همکاری داشته‌اید. ادعای وکیل شاکی، حکم دادگاه نیست و تا زمانی که ارتباط شما با کارت دوم و آن انتقال اثبات نشده، پرداخت این مبلغ صرفاً برای گرفتن رضایت توصیه نمی‌شود.
اکنون از بانک بخواهید پرینت مهرشده ورود ۱۱۰ میلیون تومان، برداشت ۴۰ میلیون، شماره حساب یا کارت مقصد و شیوه انجام تراکنش را به شما بدهد. همچنین از هر بانکی که حسابتان را مسدود کرده، مرجع قضایی صادرکننده دستور مسدودی و شماره پرونده را دریافت کنید؛ زیرا ممکن است همه مسدودی‌ها مربوط به یک پرونده نباشد.
سپس در شعبه رسیدگی‌کننده لایحه‌ای با عنوان «ارائه دفاعیات، درخواست تکمیل تحقیقات فنی و رفع مسدودی حساب‌های مازاد» ثبت کنید و تقاضا کنید پلیس فتا درباره آی‌پی، دستگاه استفاده‌شده، شماره تلفن دریافت‌کننده رمز پویا، مقصد برداشت ۴۰ میلیون تومان، مالک کارت دریافت‌کننده ۲۶۰ میلیون تومان، آگهی دیوار و شماره‌هایی که با شاکی تماس گرفته‌اند تحقیق کند. همچنین رسید بازگرداندن مبلغ دریافتی را ضمیمه کنید.
مسدودکردن حساب پس از مشاهده برداشت مشکوک، بازگرداندن وجه و نبود ارتباط با کارت دوم می‌تواند به نفع شما باشد، ولی این موارد به‌تنهایی کافی نیست و باید با مستندات بانکی و بررسی فنی اثبات شود. دفاع خود را صرفاً بر این جمله قرار ندهید که «کلاهبردار از حساب شخصی خودش استفاده نمی‌کند»؛ زیرا ممکن است مجرمان از حساب خود یا حساب اشخاص دیگری که آگاهانه یا ناآگاهانه در اختیارشان قرار گرفته استفاده کنند.
اگر تصمیم به سازش گرفتید، هیچ مبلغ دیگری را بدون توافق‌نامه رسمی پرداخت نکنید. در توافق باید مبلغ دریافت‌شده، نحوه استرداد آن، نداشتن ادعا نسبت به مبلغ ۲۶۰ میلیون تومان و اعلام رضایت در همان شعبه قضایی صریحاً نوشته شود. توجه داشته باشید که رضایت شاکی نیز بسته به عنوان اتهام، همیشه به معنای بسته‌شدن کامل پرونده کیفری نیست.
با توجه به اینکه یک ماه بازداشت بوده‌اید و موضوع می‌تواند بر شغل و اعتبارتان اثر بگذارد، پیش از هر پرداخت یا اظهارنظر جدید، پرونده و نظریه پلیس فتا را توسط وکیل کیفری بررسی کنید. مهم‌ترین اقدام شما اثبات مسیر برداشت ۴۰ میلیون تومان و بی‌ارتباط‌بودنتان با کارت دریافت‌کننده ۲۶۰ میلیون تومان است.