مسدودی حساب بانکی پس از سوء استفاده کلاهبرداران
سلام
حدود دو سه هفته پیش، اگهی استخدام کار با گوشی در یکی از کانال های ایتا دیدم، پیام دادم به آیدی که داخل آگهی بود، توضیح کارشون این بود که این افراد کارشون خرید و فروش ارز دیجیتال هستش، اما چون محدودیت خرید دارند پول رو به حساب ما انتقال میدن و ما در نرم افزار خرید و فروش ارز، ارز رو خریداری کنیم و انتقال بدیم به حساب ارزی اون ها
چند روز بعد از این ارتباط، پیام دادن که در فلان نرم افزار شما ثبت نام کنید و حساب بانکیتون رو هم ثبت کنید، و وقتی انجام دادید اطلاع بدید.
بنده هم همین کار رو کردم و دو تا حساب، یکی ملی و یکی بلو بانکم رو ثبت کردم
یکی دو روز بعدش بهم پیام داد که امروز برای شما واریزی داریم، که کار هایی که گفتیم رو انجام بدید.
دو تا 15 میلیون برام واریز شد و قرار شد که 28 تومن رو ارز خریداری کنم و انتقال بدم به حسابشون. که متاسفانه همین کار رو هم کردم.
یک ساعت بعد این اتفاق فردی با بنده تماس گرفت و گفت که ما شمال هستیم، ایتای استادمون هک شده و درخواست کمک مالی کرده، با شماره کارت شما. ما هم روی حسابی که به استادمون داشتیم براش واریز کردیم.
وقتی متوجه شدیم که ایتای استادمون هک شده، سریع به پلیس فتا مراجعه کرده و از شما شکایت کردیم.
ایشون به بنده گفتند که استعلام حساب های بانکی شمارو گرفتند و سابقه کلاهبرداری نداشتيد، برای همین باهاتون تماس گرفتیم.
اما چون روال قانونیش این بوده که باید شکایت میکردن، حساب ملی بنده مسدود شده بود.
بعد این ماجرا من به اون فرد کلاهبردار چیزی نگفتم که متوجه شدم.
شبش به حساب بلو بانکم مبلغ 8 میلیون دیگه هم واریز. بلافاصله به پلیس فتا زنگ زدم و جریان رو گفتم، کارشناس گفتن که پول رو به حساب مبدا برگشت بزن.و من هم همین کار رو کردم.
چند روز بعد حساب بلو بانکم هم مسدود شد. استعلام گرفتم، متوجه شدم فردی از شهر رفسنجان شکایت کرده و از این بابت حسابم مسدود شده
آلان وظیفه من چیه باید چیکار کنم، ممنون میشم راهنماییم کنید.
پاسخ حقوقی ایران لگال:
با سلام؛
وضعیت شما بسیار جدی است و این پرونده فقط مسدودی حساب نیست؛ چون پول مالباختگان وارد حساب شما شده و به رمزارز تبدیل شده، ممکن است ابتدا شما را «حساب واسط» یا حتی همدست کلاهبرداری بدانند و مطالبه رد مال هم مطرح شود. اما گزارش فوری، برگشت ۸ میلیون و مدارک آگهی استخدام، دفاع مهم شماست.
اولین اقدام شما این است که از هر دو بانک بهصورت مکتوب مشخصات دستور مسدودی را بگیرید. نام مرجع قضایی، شعبه، شماره پرونده، مبلغ مورد شکایت و تاریخ دستور. بانک رأساً حساب را باز نمیکند و درخواست رفع مسدودی باید به همان شعبهای داده شود که دستور را صادر کرده است.
تمام آگهی استخدام، گفتوگوهای ایتا، شناسه و تصویر پروفایل طرف، شماره تلفنها، شماره کارتهای اعلامشده، رسید دو واریز ۱۵ میلیونی، سوابق خرید رمزارز، نشانی کیف پول مقصد و شناسه تراکنش یا TxID را حفظ کنید. پیامها را پاک نکنید و حساب صرافی را نیز نبندید؛ این اطلاعات نشان میدهد پول مستقیماً به شخص معرفیکننده منتقل شده و شما طراح اصلی ماجرا نبودهاید.
از صرافی یا برنامه خریدوفروش ارز، گردش کامل حساب شامل زمان ورود وجه، سفارش خرید، مقدار ارز، کارمزد، نشانی کیف پول مقصد و شناسه انتقال را دریافت کنید. رسید برگشت ۸ میلیون تومان به همان حساب مبدأ را نیز بگیرید. زمان تماس با پلیس فتا و مشخصات کارشناسی را که دستور برگشت داده یادداشت کنید و بخواهید این موضوع در گزارش پرونده درج شود.
خودتان نیز علیه صاحب آیدی و اشخاص ناشناس مرتبط، بابت انتشار آگهی استخدام جعلی، فریب شما و استفاده از حساب بانکی برای انتقال وجوه مشکوک شکایت کنید. در شرح شکایت دقیقاً همان ترتیب واقعی اتفاقات را بنویسید و نگویید شغلتان خریدوفروش ارز بوده است؛ توضیح دهید با تصور همکاری قانونی و در پی آگهی استخدام، یکبار دستور آنان را انجام دادهاید و پس از تماس نخستین مالباخته، موضوع را گزارش کردهاید.
برای هر پرونده یک لایحه دفاعی جداگانه بفرستید و درخواست کنید پیامها، حساب صرافی، کیف پول مقصد، آیدی ایتا و شمارههای طرف مقابل توسط پلیس فتا بررسی شود. همچنین تقاضای رفع مسدودی حساب یا محدودشدن مسدودی به مبلغ مورد اختلاف را مطرح کنید. شکایت رفسنجان مستقل است و دفاع در پرونده اول، خودبهخود باعث بازشدن حساب بلو بانک نمیشود.
اگر از ۳۰ میلیون تومان، دو میلیون بهعنوان دستمزد یا سهم شما باقی مانده، آن را خرج یا منتقل نکنید و موضوع را پنهان نکنید؛ باقیماندن این مبلغ میتواند بهعنوان قرینه دریافت منفعت علیه شما استفاده شود. پرداخت آن فقط باید با هماهنگی شعبه و به حساب رسمی اعلامشده انجام شود.
ممکن است علاوه بر اتهام کیفری، بازگرداندن اصل پول نیز از شما مطالبه شود؛ زیرا وجه ابتدا وارد حساب شما شده است. بااینحال، یکبار انجامدادن کار، نداشتن سابقه، گزارش سریع، بازگرداندن واریز دوم و ارائه مسیر دقیق انتقال رمزارز میتواند در اثبات نداشتن سوءنیت بسیار مؤثر باشد. از این لحظه هیچ وجه ناشناسی را جابهجا یا حتی خودسرانه مسترد نکنید و فقط طبق دستور مکتوب مرجع قضایی عمل کنید.
اگر پول این افراد رو براشون واریز کنم، امکان اینکه از شکایتشون برگردند هست؟؟
اصلا کار درستیه؟
این 30 تومن رو برگردونم، اون 8 تومن رو هم پیگیری کنم که متوجه بشن پول رو برگردوندم
نظرتون چیه؟!
پاسخ تکمیلی ایران لگال:
نگرانی اصلی من این است که اگر موضوع را با واریز مستقیم پول حل کنید، این پرداخت بهعنوان پذیرش اتهام تعبیر شود و در پروندههای مشابه بعدی نیز علیه شما مورد استناد قرار گیرد. بنابراین بهتر است بازگرداندن وجه را به روشی که در ادامه عرض میکنم انجام دهید.
اگر ۳۰ میلیون را مستقیم و بدون هماهنگی پرونده واریز کنید، ممکن است پول را پس داده باشید اما شکایت همچنان باقی بماند یا پرداخت شما اقرار به مسئولیت تلقی شود. بااینحال، استرداد رسمی و همزمان با رضایت شاکیان میتواند مهمترین اقدام برای کاهش خطر پرونده باشد.
اصل برگرداندن پول کار درستی است و نشان میدهد قصد تصاحب مال یا همکاری آگاهانه با کلاهبردار را نداشتهاید؛ اما ابتدا پول را واریز نکنید و بعد دنبال رضایت نروید. ممکن است شاکی پول را بگیرد ولی رضایت ندهد یا پرونده به دلیل جنبه عمومی همچنان ادامه پیدا کند.
ابتدا با شعبه رسیدگیکننده یا پلیس فتا هماهنگ کنید و دقیقاً مشخص شود هر واریز ۱۵ میلیونی متعلق به چه شخص و چه حسابی بوده است. اگر دو واریز از دو حساب مختلف انجام شده، هر مبلغ باید به همان حساب مبدأ برگردد؛ نه به حسابی که تماسگیرنده یا شخص دیگری معرفی میکند.
بهترین حالت این است که پرداخت تحت نظر شعبه انجام شود و شاکیان همزمان در پرونده اعلام کنند کل وجه خود را دریافت کردهاند، هیچ ادعای مالی دیگری ندارند و رضایت میدهند. در رسید یا توافق نیز نوشته شود پرداخت برای جبران خسارت و بدون اقرار به اطلاع از کلاهبرداری انجام شده و حق مراجعه شما به کلاهبردار اصلی محفوظ است.
رضایت شاکیان میتواند تأثیر بسیار زیادی در رفع مسدودی حساب، جلوگیری از مطالبه دوباره پول و تخفیف یا توقف تعقیب شما داشته باشد؛ اما بستهشدن قطعی پرونده را تضمین نمیکند. بازپرس همچنان بررسی میکند آیا هنگام انتقال رمزارز از منشأ مجرمانه پول اطلاع داشتهاید یا خیر. مدارک آگهی استخدام، پیامها و گزارش فوری شما در این قسمت تعیینکننده است.
درباره ۸ میلیون تومان، ابتدا از بلو بانک گردش رسمی بگیرید تا ثابت شود مبلغ دقیقاً به همان حساب مبدأ برگشته و انتقال موفق بوده است. این مدرک را به پرونده رفسنجان بدهید و از شاکی بخواهید وصول وجه را در شعبه تأیید و رضایت خود را ثبت کند. تا زمانی که بانک برگشت موفق را تأیید نکرده، مبلغ را دوباره واریز نکنید.