کد سؤال: ۱۷۵۹۲

استفاده دوست از کارت بانکی برای کلاهبرداری

سلام من یک دوستی داشتم که کارتم رو داده بودم بهش چون حساب هاش مسدود بود الان به من ابلاغیه اومده به جرم کلاهبرداری ایا میتوانم از پیام هایی که داشتیم ثابت کنم که من کاره ای نیستم ؟

پاسخ حقوقی ایران لگال:

با سلام؛

اگر پول‌های کلاهبرداری وارد حساب یا کارت شما شده باشد، وضعیتتان واقعاً جدی است؛ چون در نگاه اول شما صاحب حسابی هستید که وجوه به آن منتقل شده و ممکن است بازپرس تصور کند آگاهانه حساب را در اختیار دوستتان گذاشته‌اید. اگر نتوانید بی‌اطلاعی خودتان از ماجرا را ثابت کنید، حتی بحث معاونت در جرم هم می‌تواند مطرح شود. اما برایتان راهکاری ارائه می دهم چون اگر پیام‌ها نشان دهد کارت را صرفاً به دلیل مسدود بودن حساب‌های او داده‌اید و از کلاهبرداری، قربانی‌ها و منشأ پول‌ها خبر نداشته‌اید، همین پیام‌ها می‌تواند بخش مهمی از دفاع شما باشد.

فقط به چند اسکرین‌شات اکتفا نکنید. کل گفتگو از قبل تحویل کارت تا بعد از ماجرا، تاریخ‌ها، پیام‌هایی که علت گرفتن کارت را توضیح می‌دهد، نحوه برداشت پول‌ها و هر پیامی که نشان دهد کنترل واقعی کارت و وجوه با دوستتان بوده را نگه دارید. اگر رمز، کارت یا اینترنت‌بانک در اختیار او بوده و خودش تراکنش‌ها را انجام می‌داده، این موضوع هم باید دقیقاً توضیح داده شود.

از طرف دیگر، اینکه می‌گویید «چون حساب‌هایش مسدود بود کارتم را به او دادم» خودش سؤال مهمی برای بازپرس ایجاد می‌کند: چرا حساب‌های او مسدود بوده و شما با علم به این وضعیت کارت خودتان را در اختیارش گذاشته‌اید؟ بنابراین دفاع را فقط روی «دوستم بود» نبندید؛ باید نشان دهید از قصد مجرمانه او بی‌اطلاع بوده‌اید. در جرایم عمدی، اصل بر این است که علم و قصد شخص باید احراز شود و صرف اینکه جرم توسط دیگری انجام شده، خودکار شما را مجرم نمی‌کند.

اما اگر ثابت شود با علم به قصد مجرمانه، کارت یا حساب را برای انجام جرم در اختیارش گذاشته‌اید، قانون می‌تواند چنین رفتاری را تسهیل جرم و در شرایطی معاونت بداند. حتی در برخی جرایم مربوط به استفاده مجرمانه از ابزار بانکی، قانون صریحاً برای در اختیار گذاشتن حساب یا کارت با علم و آگاهی مسئولیت در نظر گرفته است.

پس پیام‌ها می‌توانند نجات‌دهنده باشند، ولی فقط اگر واقعاً نشان دهند از کلاهبرداری خبر نداشته‌اید. ابلاغیه را جدی بگیرید، پیام‌ها را پاک یا ویرایش نکنید و قبل از حضور، گردش حساب و تراکنش‌های مربوط به همان دوره را هم بگیرید تا مشخص شود پول‌ها چه زمانی آمده و چه کسی آنها را برداشت یا منتقل کرده است.

تاریخ آخرین پاسخ: ۲ شهریور ۱۴۰۵

سوالات اخیر

کد سؤال: ۱۹۰۹۷

مطالبه خسارت خودرو وقتی راننده مقصر ثنا و آدرس ندارد

سلام . من تاریخ ۶ تیر ماه تصادفی داشتم که یک خودروی پراید به خودروی من که شاهین صفر بود زد و طبق کروکی پلیس خودروی پراید مقصر بود . خودرو متعلق به یک خانم بود که خواهرزاده وی در حال رانندگی بود . من الان بابت خسارت خودرو...

۱ ساعت پیش مشاهده پاسخ
کد سؤال: ۱۹۰۹۶

طلاق از طریق اثبات عسر و حرج راحت تر است یا نفقه؟

باسلام و وقت بخیر خدمت گروه محترم ایران لگال آیا طلاق از طرق اثبات عسر و حرج برای زن راحت تر هست یا از طریق اثبات نپرداختن نفقه به همسر و اینکه در عسر و حرج باید زن کل مهریه راببخشد تا بتواند طلاق بگیرد؟عسر و حرج شامل سخ...

۲ ساعت پیش مشاهده پاسخ
کد سؤال: ۱۹۰۹۵

دسترسی به پیام‌ های همسر در فضای مجازی

درود بدون اینکه همسرم متوجه بشه چجوری میتونم پرینت پلتفرمهای مجازیشو بگیرم تا شک و شبه تو ذهنم نمونه چند وقتی مشکوک شدم به رفتاراش و نشانه هایی دیدم که پاک میکنه .تاالان اقدامی نکردمه چون نمیخوام زندگیم خراب بشه.تشکر.

۲ ساعت پیش مشاهده پاسخ
کد سؤال: ۱۹۰۹۳

راه قانونی جدا شدن از خانواده و زندگی مستقل

سلام خسته نباشید من دخترم 23 سالمه از بچگی مادر پدرم طلاق گرفتن از بچگی نبودن بالا سرم پیش خالم زندگی می‌کردم بعد اومدم تهران پیش عموم زندگی کنم قیمم مادر پدریم بود الان دارن منو اذیت میکنن کتکم میزنن حقوقمو نصفشو برمیدا...

۳ ساعت پیش مشاهده پاسخ
کد سؤال: ۱۹۰۹۱

شکایت بابت پارکینگ مزاحم و اخلال در خروج خودرو از پارکینگ

من در طبقه سوم یک ساختمان سه طبقه تک واحدی زندگی میکنم که این ساختمان دوتا پارکینگ داره که پارکینگ اول مال من هست و طبقه دوم پارکینگ مزاحم هست که جلوی ماشین من پارک میکنه و برای ورود و خروج و جابجایی ماشین با ایشون به مش...

۳ ساعت پیش مشاهده پاسخ
پیمایش به بالا
مشاوره حقوقی فوری با وکیل (رایگان تا پایان شهریور)