استفاده دوست از کارت بانکی برای کلاهبرداری
سلام من یک دوستی داشتم که کارتم رو داده بودم بهش چون حساب هاش مسدود بود الان به من ابلاغیه اومده به جرم کلاهبرداری ایا میتوانم از پیام هایی که داشتیم ثابت کنم که من کاره ای نیستم ؟
پاسخ حقوقی ایران لگال:
با سلام؛
اگر پولهای کلاهبرداری وارد حساب یا کارت شما شده باشد، وضعیتتان واقعاً جدی است؛ چون در نگاه اول شما صاحب حسابی هستید که وجوه به آن منتقل شده و ممکن است بازپرس تصور کند آگاهانه حساب را در اختیار دوستتان گذاشتهاید. اگر نتوانید بیاطلاعی خودتان از ماجرا را ثابت کنید، حتی بحث معاونت در جرم هم میتواند مطرح شود. اما برایتان راهکاری ارائه می دهم چون اگر پیامها نشان دهد کارت را صرفاً به دلیل مسدود بودن حسابهای او دادهاید و از کلاهبرداری، قربانیها و منشأ پولها خبر نداشتهاید، همین پیامها میتواند بخش مهمی از دفاع شما باشد.
فقط به چند اسکرینشات اکتفا نکنید. کل گفتگو از قبل تحویل کارت تا بعد از ماجرا، تاریخها، پیامهایی که علت گرفتن کارت را توضیح میدهد، نحوه برداشت پولها و هر پیامی که نشان دهد کنترل واقعی کارت و وجوه با دوستتان بوده را نگه دارید. اگر رمز، کارت یا اینترنتبانک در اختیار او بوده و خودش تراکنشها را انجام میداده، این موضوع هم باید دقیقاً توضیح داده شود.
از طرف دیگر، اینکه میگویید «چون حسابهایش مسدود بود کارتم را به او دادم» خودش سؤال مهمی برای بازپرس ایجاد میکند: چرا حسابهای او مسدود بوده و شما با علم به این وضعیت کارت خودتان را در اختیارش گذاشتهاید؟ بنابراین دفاع را فقط روی «دوستم بود» نبندید؛ باید نشان دهید از قصد مجرمانه او بیاطلاع بودهاید. در جرایم عمدی، اصل بر این است که علم و قصد شخص باید احراز شود و صرف اینکه جرم توسط دیگری انجام شده، خودکار شما را مجرم نمیکند.
اما اگر ثابت شود با علم به قصد مجرمانه، کارت یا حساب را برای انجام جرم در اختیارش گذاشتهاید، قانون میتواند چنین رفتاری را تسهیل جرم و در شرایطی معاونت بداند. حتی در برخی جرایم مربوط به استفاده مجرمانه از ابزار بانکی، قانون صریحاً برای در اختیار گذاشتن حساب یا کارت با علم و آگاهی مسئولیت در نظر گرفته است.
پس پیامها میتوانند نجاتدهنده باشند، ولی فقط اگر واقعاً نشان دهند از کلاهبرداری خبر نداشتهاید. ابلاغیه را جدی بگیرید، پیامها را پاک یا ویرایش نکنید و قبل از حضور، گردش حساب و تراکنشهای مربوط به همان دوره را هم بگیرید تا مشخص شود پولها چه زمانی آمده و چه کسی آنها را برداشت یا منتقل کرده است.