شکایت بعد از انتقال چندباره وام ازدواج و مسئولیت فروشنده اولیه
سلام وام ازدواجم را از طریق معرف به یکی دیگه فروختم با یه قیمت مشخص، وکالت هم روز معامله با مشخصات خریدار دادم همراه با اصل مدارک زوج و زوجه
با مبلغ **** تومن نقد قرار بوده بزنه حالا نمیدونم کارشون کجا لنگ بوده **** تومنم پرداخت نشده تا تقریبأ 7 تا 8 ماه بعد که نصف نصف معرف برام پرداخت کرد اون طرف که وام میخواست بگیره دوباره فروخته به فردی دیگه حالا واسه من شد نفر سوم بعد یک سال و خورده ای معرف گفت وامت فروخته شده به کسی دیگه منم تازه متوجه شدم
الان اون فرد سوم که مدارک دستش بوده با فرد دوم بابت نمیدونم بدهکاری و طلب کاری که داشته دوباره وامو فروخته به کسی دیگه میشه نفر چهارم این نفر چهارم بنده خدا رفته و ثبت نام و کل کارای وامو انجام داده الان آماده دریافت
خوب اون فرد اول که من وکالت براش زدم بعد سه سال الان رفته واسه خودم و خانمم شکایت تنظیم کرده حالا این جریانش چیه نمیدونم چکار کنم باش لطفأ راهنمایی کنین ممنون!
پاسخ حقوقی ایران لگال:
درود؛
در پرونده‌ای که توضیح داده‌اید، موضوع اصلی این است که چندین بار بین افراد مختلف خرید و فروش وام انجام شده، اما شما ظاهراً فقط با نفر اول توافق داشته‌اید و به او وکالت و مدارک را تحویل داده‌اید. بنابراین باید مشخص شود هر شخص چه تعهدی داشته و در نهایت چرا فرد اول بعد از حدود سه سال علیه شما و همسرتان اقدام کرده است و راهکار دفاعی شما چیست که در ادامه برایتان روشن نموده ام.
وام ازدواج اصولاً یک حق و تسهیلات بانکی است و انتقال آن به شخص دیگر معمولاً تابع مقررات بانک و شرایط قانونی است؛ بنابراین صرف اینکه بین افراد قولنامه یا وکالت تنظیم شده باشد، لزوماً به معنی انتقال قانونی وام نیست. اما از طرف دیگر، اگر شما با فرد اول توافق مالی داشته‌اید، مبلغ معامله مشخص بوده و مدارکی مانند وکالت، پیام‌ها، رسید پرداخت یا شاهد وجود دارد، این موارد در دفاع شما اهمیت دارد.
در حال حاضر باید مشخص شود شکایت فرد اول دقیقاً با چه عنوانی ثبت شده است؛ مثلاً آیا ادعای کلاهبرداری، تحصیل مال، خیانت در امانت، مطالبه وجه یا موضوع دیگری مطرح کرده است. چون نوع دفاع کاملاً به عنوان اتهام بستگی دارد.
اولین اقدام شما این است که متن شکایت و ابلاغیه‌ای که از طرف دادگاه یا دادسرا برای شما آمده را دقیق بررسی کنید در قدم بعدی، تمام مدارک را جمع کنید که شامل وکالت‌نامه‌ای که روز معامله به او داده‌اید، پیام‌ها و مکاتبات، مدرک پرداخت **** میلیون یا پرداخت‌های بعدی، مشخصات معرف و هر مدرکی که نشان دهد بعد از شما، افراد دیگری وام را دست‌به‌دست کرده‌اند.
در دفاع خود باید روی این موضوع تأکید کنید که شما وام را به فرد اول واگذار کرده‌اید، مدارک و وکالت را در اختیار او گذاشته‌اید و بعد از آن، انتقال‌های بعدی بین افراد دیگر بدون دخالت شما انجام شده است. اگر فرد اول وام را به شخص دیگری منتقل کرده یا مدارک را در اختیار نفرات بعدی قرار داده، باید توضیح دهد چرا بعد از سه سال به شما مراجعه کرده است.
همچنین باید مشخص شود مبلغ **** میلیون که قرار بوده پرداخت شود، چه مقدار و چه زمانی پرداخت شده و آیا شما نسبت به انجام تعهد خود اقدام کرده‌اید یا خیر. اگر ثابت شود شما مدارک را تحویل داده‌اید و مشکل از زنجیره انتقال‌های بعدی بوده، این موضوع می‌تواند دفاع مهمی برای شما باشد. فعلاً هیچ اقرار یا نوشته‌ای مبنی بر قبول بدهی یا تخلف امضا نکنید تا ابتدا مشخص شود دقیقاً چه ادعایی علیه شما مطرح شده است.
ابلاغیه ای که برام اومده شکایت بعنوان کلاهبرداری برام ثبت شده
بعدشم طرف چطور زمانی بنده به وی وکالت دادم مدارک تحویل دادم چطور به افراد دیگر مدارک شخصی بنده را که هویت کامل فرد هس را به افراد دیگر داده همراه با سیم کارت
بعدشم الان اون وکالتی که دادم کپی یا عکس چیزی ازش ندارم چطور الان دسترسی پیدا کنم بش بعدشم نحوه تنظیم شکایتم چطور باشه
بعدشم طرف شکایتو در شهرستان خودش خارج از استانمون ثبت کرده بنده شرایط رفتن به دادگاه اونجا را ندارم مشکل أیاب وذهاب و خرج و مسکنش کلی هزینه هس جریانش چه میشه راهنمایی کنین ممنون
پاسخ تکمیلی ایران لگال:
با توجه به اینکه عنوان اتهام در ابلاغیه «کلاهبرداری» ذکر شده، اولین نکته این است که صرف اینکه وام طبق توافق بین شما و فرد اول منتقل شده و بعداً بین افراد دیگر دست‌به‌دست شده، به تنهایی کلاهبرداری را ثابت نمی‌کند. برای تحقق کلاهبرداری باید مشخص شود شما از ابتدا با قصد فریب، اطلاعات خلاف واقع یا اقدامات متقلبانه، طرف مقابل را به پرداخت یا انجام کاری ترغیب کرده‌اید.
در پرونده شما یک نکته مهم دفاعی وجود دارد؛ شما می‌گویید به همان فرد اول وکالت داده‌اید، اصل مدارک را تحویل داده‌اید و او نیز بعد از دریافت مدارک، آنها را در اختیار افراد بعدی قرار داده است. بنابراین باید مشخص شود اگر مدارک هویتی، سیم‌کارت و وکالت شما به اشخاص دیگر منتقل شده، این اقدام توسط چه کسی انجام شده و چرا فرد اول بدون اجازه شما این مدارک را در اختیار دیگران قرار داده است.
برای دفاع، باید مدارکی جمع‌آوری کنید که نشان دهد شما فقط با فرد اول معامله کرده‌اید؛ وکالت و مدارک را به همان شخص تحویل داده‌اید و بعد از تحویل مدارک، انتقال‌های بعدی توسط افراد دیگر انجام شده و شما نقشی نداشته‌اید و اگر مبلغ توافق‌شده کامل پرداخت نشده، علت آن مربوط به اختلافات بین خریداران بعدی بوده است.
در مورد گرفتن تصویر وکالت‌نامه، اگر وکالت در دفترخانه تنظیم شده باشد، می‌توانید به همان دفترخانه‌ای که وکالت تنظیم شده مراجعه کنید و درخواست رونوشت یا تصویر مصدق وکالت‌نامه را بدهید. همچنین اگر شماره دفترخانه یا تاریخ تنظیم را نمی‌دانید، می‌توانید از طریق دفترخانه‌های ثبت‌شده در سوابق یا با کمک اطلاعات موجود در پرونده پیگیری کنید.
در مورد شکایت شما علیه فرد اول، باید عجولانه عنوان کیفری انتخاب نکنید. اگر شخص اول بدون اجازه شما مدارک هویتی، سیم‌کارت یا وکالت را در اختیار دیگران گذاشته باشد، بسته به مدارک موجود می‌توان موضوعاتی مانند سوءاستفاده از مدارک، انتقال غیرمجاز مدارک یا ورود خسارت را بررسی کرد. ابتدا باید مشخص شود دقیقاً چه اقدامی انجام داده و چه خسارتی ایجاد شده است.
در خصوص اینکه پرونده در شهرستان دیگری ثبت شده، ابتدا باید ببینید پرونده در چه مرحله‌ای است و آیا برای حضور شما احضاریه صادر شده یا خیر. در پرونده‌های کیفری معمولاً ممکن است لازم باشد در مرجع رسیدگی‌کننده حاضر شوید، اما اگر رفت‌وآمد برای شما دشوار است می‌توانید موضوع را از طریق لایحه، درخواست نیابت قضایی یا درخواست رسیدگی از محل اقامت خود (در مواردی که امکان قانونی داشته باشد) پیگیری کنید. تصمیم نهایی با مرجع رسیدگی‌کننده است.
اقدام عملی شما در حال حاضر این است که اول تصویر کامل ابلاغیه و متن شکایت کلاهبرداری را دریافت کنید تا دقیق مشخص شود چه ادعایی علیه شما مطرح شده است. دوم رونوشت وکالت‌نامه را از دفترخانه بگیرید. سوم تمام پیام‌ها، تماس‌ها، رسیدهای پرداخت، مشخصات معرف و اطلاعات افرادی که بعداً وام را منتقل کرده‌اند را جمع‌آوری کنید و چهارم در جلسه یا لایحه دفاعی، روی این موضوع تمرکز کنید که شما مدارک را به شخص مشخصی تحویل داده‌اید و انتقال‌های بعدی بدون دخالت شما انجام شده است.
میخوام لایحه دفاعیه بزارم رو پرونده ام متنش به چه صورت باشه ممنون
پاسخ تکمیلی ایران لگال:
در لایحه دفاعیه این پرونده روی این موارد تمرکز شود که عرض می نمایم. با توجه به اینکه اتهام مطرح‌شده علیه شما کلاهبرداری است، دفاع اصلی باید بر نبود قصد و سوءنیت از ابتدا باشد. توضیح دهید که شما فقط با شخص اول معامله داشته‌اید، به همان شخص وکالت داده‌اید و مدارک را تحویل همان فرد داده‌اید و هیچ ارتباط، قرارداد یا دریافت وجهی از اشخاص بعدی نداشته‌اید.
همچنین در لایحه باید روند انتقال‌های بعدی را توضیح دهید؛ اینکه پس از تحویل مدارک و اعطای وکالت، شخص اول و افراد بعدی اقدام به انتقال وام بین خودشان کرده‌اند و شما در این معاملات نقشی نداشته‌اید و از انتقال‌های بعدی اطلاعی نداشته‌اید.
نکته مهم دیگر، موضوع مدارک هویتی، سیم‌کارت و وکالت‌نامه است. مطرح کنید که این مدارک صرفاً برای انجام امور مربوط به همان معامله در اختیار شخص اول قرار گرفته بود و اگر ایشان آن را به افراد دیگر منتقل کرده، این اقدام بدون اجازه شما بوده و باید مسئولیت آن بررسی شود.
در دفاع خود حتماً اشاره کنید که شما هیچ مبلغی از نفرات بعدی دریافت نکرده‌اید، هیچ وعده یا اقدامی برای فریب شاکی انجام نداده‌اید و اگر اختلاف مالی یا عدم پرداخت مبلغی وجود دارد، مربوط به توافق بین شما و شخص اول است و به تنهایی جرم کلاهبرداری محسوب نمی‌شود.
همچنین برای تحقق کلاهبرداری باید ثابت شود شما از ابتدا با قصد فریب و بردن مال دیگری اقدام کرده‌اید، در حالی که تحویل مدارک و اعطای وکالت نشان‌دهنده همکاری شما بوده است.
در پایان لایحه نیز درخواست شود که شخص اول، معرف و سایر افرادی که بعداً وام را منتقل کرده‌اند احضار و اظهارات آنها بررسی شود، سوابق وکالت از دفترخانه استعلام شود، نحوه انتقال مدارک و زنجیره خرید و فروش وام مشخص شود و با توجه به نبود دلایل کافی، قرار منع تعقیب یا تصمیم قانونی مناسب صادر شود.
نکته کلیدی دفاع شما این است که نشان دهید شما فروشنده اولیه بودید و مدارک را تحویل دادید؛ اما اتفاقاتی که بعد از آن بین افراد دیگر افتاده، خارج از اختیار و اطلاع شما بوده است. چون فرمودین متنش به چه صورت باشه، موارد را خدمتتان عرض کردم اما اگر نیاز به نگارش توسط ما دارید می توانید اعلام فرمایید تا دفاعیه مناسب پرونده شما تنظیم شود.