مسدودی حساب بانکی به علت سابقه فعالیت در سایت شرط‌بندی
ده سال پیش تقریبا بنده در بازی های شرط‌بندی بازی کردم، نه به اپن صورت برداشتی داشتم نه واریزی، اما حساب های اینجانب مسدود شده است و قوه قضائیه ازم شکایت دارد، بنده چکار باید انجام دهم؟
پاسخ حقوقی ایران لگال:
وقت بخیر؛
مسدودشدن تمام حساب‌ها پس از حدود ده سال ممکن است نشان دهد که مرجع قضایی صرفاً شما را یک بازیکن عادی تلقی نکرده و احتمال داده یکی از حساب‌ها، شماره کارت‌ها یا مشخصات هویتی شما در مسیر مالی سایت شرط‌بندی استفاده شده است.
اگر واقعاً هیچ واریز، برداشت یا گردش مالی سنگینی نداشته‌اید و نقشی در اداره سایت یا انتقال پول دیگران نداشته‌اید، به شما خواهم گفت که چه مسیری را پیش بگیرید و وضعیت شما معمولاً سبک‌تر است و ممکن است پس از احضار، تحقیق، اخذ توضیح و حسب مورد تعیین جزای نقدی یا تصمیم قضایی مناسب، امکان رفع مسدودی فراهم شود؛ اما اگر مشخص شود حساب شما در عملیات دریافت و انتقال پول سایت دخالت داشته، موضوع می‌تواند به گرفتاری کیفری و مالی بزرگی تبدیل شود.
معمولاً دادسرا به‌عنوان مدعی‌العموم پرونده‌ای تشکیل داده یا یک شعبه قضایی دستور مسدودی حساب را صادر کرده است. اولین اقدام شما این است که به شعبه بانک مراجعه و مشخصات کامل دستور مسدودی شامل نام مرجع قضایی، شماره شعبه، شماره پرونده، تاریخ و شماره دستور را کتبی دریافت کنید. سپس ابلاغیه‌ها و پرونده‌های خود را در سامانه ثنا بررسی کنید.
پس از مشخص‌شدن شعبه، گردش حساب‌های مربوط به آن سال‌ها را از بانک بگیرید. اگر ادعای شما درست باشد و هیچ وجهی بابت شرط‌بندی به حساب وارد یا از آن خارج نشده باشد، همین گردش حساب مهم‌ترین مدرک دفاعی شما خواهد بود. صرف ثبت‌نام یا ورود به یک سایت، با دریافت پول مردم، اجاره‌دادن حساب، جابه‌جایی وجوه یا همکاری با مدیران سایت یکسان نیست و مرجع قضایی باید نقش واقعی شما را مشخص کند.
فعالیت مالی در قمار و شرط‌بندی اینترنتی جرم‌انگاری شده است؛ اما میزان مسئولیت شخص به نوع فعالیت، مبلغ گردش حساب، دفعات تراکنش، وجود منفعت، ارتباط با مدیران سایت و زمان وقوع رفتار بستگی دارد.
اگر فقط چند مرتبه بازی کرده‌اید و تراکنش قابل‌توجهی نداشته‌اید، عموماً پس از بازخواست و بررسی سوابق بانکی، احتمال برخورد سبک‌تر و جزای نقدی بیشتر است؛ ولی صدور هر تصمیمی به محتویات پرونده بستگی دارد و نمی‌توان از قبل جریمه را قطعی دانست. در مقررات اصلاح‌شده مربوط به قمار و شرط‌بندی میان شرکت‌کننده عادی و افرادی که در اداره، تسهیل یا گردش مالی این فعالیت‌ها نقش دارند تفاوت جدی وجود دارد.
در مقابل، اگر حساب شما برای دریافت مبالغ شرط‌بندان، انتقال پول به حساب‌های متعدد، تسویه با برندگان، اجاره کارت یا پوشاندن منشأ پول استفاده شده باشد، ممکن است علاوه بر اتهام مربوط به شرط‌بندی، موضوعاتی مانند معاونت در جرم، تحصیل مال نامشروع یا پول‌شویی نیز بررسی شود. در چنین شرایطی خطر ضبط وجوه، جزای نقدی سنگین و سایر مجازات‌ها وجود دارد و مراجعه بدون مطالعه پرونده و ارائه توضیحات نسنجیده می‌تواند وضعیت را دشوارتر کند.
پس از اطلاع از شعبه، یک لایحه با عنوان «درخواست رفع مسدودی حساب‌های بانکی و ارائه توضیحات درباره فقدان هرگونه گردش مالی مرتبط با شرط‌بندی» ثبت کنید. گردش حساب‌ها، مدارک شغلی و درآمدی و هر مدرکی که منشأ قانونی وجوه شما را نشان می‌دهد ضمیمه کنید. اگر حساب حقوق یا دریافت مستمری شما نیز مسدود شده، این موضوع را جداگانه بنویسید و حداقل رفع انسداد حساب ضروری یا مبالغی را که ارتباطی با پرونده ندارند درخواست کنید.
با توجه به گذشت حدود ده سال، موضوع مرور زمان نیز باید براساس تاریخ دقیق آخرین فعالیت، زمان تشکیل پرونده، عنوان اتهام و اقدامات انجام‌شده در پرونده بررسی شود. گذشت ده سال لزوماً به معنای بسته‌شدن خودکار پرونده نیست، ولی می‌تواند دفاع مهمی باشد.
پیش از حضور در دادسرا یا پلیس فتا، بهتر است وکیل کیفری پرونده را مطالعه کند. اظهارات خلاف واقع ندهید، اما بدون اطلاع از موضوع دقیق پرونده نیز توضیحات حدسی، اعتراف کلی یا امضای تعهدنامه ناخوانده ارائه نکنید. ابتدا باید معلوم شود مسدودی بابت بازی شخصی شماست یا حساب شما در شبکه مالی سایت شناسایی شده است؛ نتیجه پرونده کاملاً به پاسخ همین سؤال بستگی دارد.