کلاهبرداری سه طرفه در دیوار
چند وقت پیش بنده یک جفت گوشواره از طریق برنامه دیوار فروختم خریدار گفت در شهر دیگه ای بود تو استان خودمون گفت من پولو برای شما شبا میکنم شما گوشواره رو برای من بفرست بنده هم قبول کردم و شماره شبا دادم و پولو واریز کرد بنده هم گوشواره رو فرستادم.
بعد چند روز یه بنده خدا زنگ زد گفت که بنده پول بحساب شما زدم قرار بوده دینام برام خریداری کنی بفرستی منم گفتم که من گوشواره فروختم از طریق دیوار پولو به حساب من فرستادن منم گوشواره رو دادم بردن الانم رفته از بنده شکایت کرده و حساب بنده رو مسدود کرده باید چیکار کنم؟
پاسخ حقوقی ایران لگال:
با سلام؛
اینطور که مشخصه شما درگیر یک کلاهبرداری شده اید که این روزها در دیوار بسیار معمومل است، این ماجرا میتواند بسیار خطرناکتر از یک مسدودی ساده باشد؛ چون پول مستقیم وارد حساب شما شده و اگر مدارک معامله از بین برود، ممکن است در ظاهر همدست یا خود کلاهبردار شناخته شوید، وجه را پس بدهید و گوشواره را هم از دست بدهید. اما در پرونده شما یک رد مهم وجود دارد که میتواند مسیر اتهام را به سمت خریدار واقعی برگرداند.
اتفاقی که افتاده به احتمال زیاد «کلاهبرداری سهطرفه» است. شخصی با شما برای خرید گوشواره توافق کرده، همزمان به فرد دیگری وعده فروش دینام داده و شماره شبای شما را برای پرداخت پول به او داده است. در نتیجه آن شخص پول را به حساب شما واریز کرده، اما کلاهبردار گوشواره را تحویل گرفته است. مسدودشدن حساب به معنای محکومیت شما نیست؛ ولی باید فوراً اقدام کنید:
از بانک بپرسید حساب با دستور کدام شعبه و به چه شماره پروندهای مسدود شده است. سپس به همان شعبه مراجعه و دفاع کتبی ارائه کنید. گفتوگوی کامل دیوار، شماره تلفن خریدار، آگهی، رسید واریز پول، رسید ارسال گوشواره، کد رهگیری، نام و نشانی تحویلگیرنده و هر پیام یا تماسی را حفظ کنید. پیامها را پاک نکنید و اصل تلفن را نیز تغییر ندهید.
از شرکت پست یا باربری، تصویر رسید تحویل، نام تحویلگیرنده، شماره تماس، امضا و در صورت وجود فیلم دوربین محل تحویل را بخواهید. این اطلاعات ممکن است پس از مدتی حذف شوند. علیه خریدار واقعی بابت کلاهبرداری و بردن گوشواره شکایت کنید و از بازپرس بخواهید از دیوار درباره مشخصات حساب کاربری، شماره تلفن، سابقه گفتوگو و اطلاعات ورود استعلام بگیرد. همچنین استعلام شماره تلفن، نشانی گیرنده مرسوله و دوربینهای محل تحویل را درخواست کنید.
از شعبه بخواهید با توجه به مدارک فروش و ارسال کالا، حساب شما رفع مسدودی شود یا دستکم انسداد فقط به مبلغ مورد شکایت محدود بماند. یک خطر مالی جداگانه نیز وجود دارد که حتی اگر ثابت شود در کلاهبرداری نقشی نداشتهاید، پرداختکننده ممکن است استرداد پول واریزی را از شما بخواهد. نتیجه این بخش به نظر دادگاه درباره پرداخت اشتباهی و ارتباط آن با معامله گوشواره بستگی دارد. در مقابل، شما نیز حق دارید قیمت گوشواره یا خود آن را از کلاهبردار مطالبه کنید.
فعلاً پولی را مستقیم و بدون هماهنگی شعبه به شاکی برنگردانید؛ زیرا ممکن است پول را بدهید ولی پرونده و مسدودی حساب همچنان باقی بماند. هرگونه بازپرداخت یا توافق باید داخل پرونده، با رضایت کتبی شاکی و دستور رفع مسدودی انجام شود. مهمترین مدرک شما رسید ارسال و مشخصات کسی است که گوشواره را تحویل گرفته است.