شکایت از فروشندگان امتیاز وام و استرداد وجوه پرداختی
با سلام و احترام
من پدر دختری هستم که سن تقریبی ۲۰ سال را دارد و شوهر کرده ولی به دلیل اغفال یک سری افراد متفاوت و یا شرکتهایی با عناوین فروش امتیاز وام پولهای کلانی را به حساب آنها واریز کرده است.
مثلاً در موردی شخصی مبلغ ۱۲۰ میلیون تومان بابت امتیاز وام ۳۰۰ میلیون تومانی مهربانی بانک ملی پول اخذ کرده و امتیاز را به حساب شخصی که دخترم معرفی کرده انتقال داده است. موارد خیلی زیادی مشابه این ولها به حساب اشخاص مختلفی واریز کرده است بعضاً تا ۷۰۰ یا ۸۰۰ میلیون تومان به حساب افرادی جهت خرید امتیاز واریز کرده است.
خیلی از این افراد امتیاز را انتقال ندادهاند. و یا با اخذ مبالغ بالایی نسبت به امتیاز وام پول گرفتهاند.
سوال من این است که آیا ین پولها و واریزیها که منجر به بدبختی دخترم شده است حیح است یا نه و آیا میتوانم در این خصوص شکایت کنم یا نه؟
در موارد زیادی هم دخترم به نام افرادی چک صادر کرده است و بعضاً با صدور اجراییه یا یا نقد شدن چک پول گرفتهاند. وضعیت پرداختیها به گونهای شده است که دخترم ورشکست شده و من به عنوان پدر پولهای زیادی را مجبور به پرداخت شدهام
آیا راهی برای بازگشت پولها وجود دارد یا خیر؟ یادآور میشوم که هنوز در خصوص هیچ کدام شکایتی ثبت نکردم و نوع شکایتم را در صورت لزوم راهنمایی بفرمایید
پاسخ حقوقی ایران لگال:
درود فراوان؛
نسبت به پولهایی که در برابر آن امتیاز وام منتقل نشده یا چک بدون استحقاق وصول شده، امکان پیگیری وجود دارد؛ اما گرانخریدن امتیاز یا ضررکردن بهتنهایی معامله را باطل و دریافتکننده را کلاهبردار نمیکند.
دختر شما حدود ۲۰ سال دارد و از نظر قانونی شخص بالغ و مستقل محسوب میشود؛ بنابراین اصل شکایت باید توسط خودش ثبت شود. شما تنها با وکالت رسمی او میتوانید پروندهها را پیگیری کنید، مگر مبالغ مستقیماً از حساب خودتان به افراد واریز شده باشد که در این صورت ممکن است نسبت به همان پرداختها شخصاً حق طرح دعوا داشته باشید.
در مواردی که امتیاز واقعاً از طریق سامانه یا شعبه بانک به شخص معرفیشده منتقل شده، صرف اینکه مثلاً برای امتیاز وام ۳۰۰ میلیونی، ۱۲۰ میلیون تومان پرداخت شده، موجب استرداد وجه نیست؛ مگر ثابت شود درباره میزان امتیاز، شرایط دریافت وام، امکان انتقال یا مبلغ واقعی فریب صورت گرفته یا معامله برخلاف مقررات بانک بوده است. برای هر مورد باید از بانک استعلام شود دقیقاً چه میزان امتیاز، در چه تاریخی و به نام چه کسی منتقل شده است.
در مواردی که پول پرداخت شده ولی هیچ امتیازی منتقل نشده، ابتدا اظهارنامه مطالبه وجه ارسال و سپس دادخواست «استرداد وجه پرداختی بابت عدم انجام تعهد بهانضمام خسارت تأخیر تأدیه» علیه دریافتکننده وجه مطرح شود. اگر شخص از ابتدا با آگهی دروغین، مدارک جعلی، معرفی شرکت صوری یا ادعای داشتن امتیازی که وجود نداشته پول گرفته باشد، موضوع میتواند کلاهبرداری یا تحصیل مال از طریق نامشروع باشد؛ اما صرف انجامنشدن وعده معمولاً اختلاف حقوقی محسوب میشود.
چکها باید فوراً و بهصورت جداگانه بررسی شوند. اگر چک بابت خرید امتیازی صادر شده که منتقل نشده، دخترتان میتواند دعوای مربوط به عدم انجام تعهد، استرداد چک یا تحصیل چک از طریق فریب را مطرح و در صورت وجود دلایل قوی، توقف عملیات اجرایی را درخواست کند. صرف ثبت شکایت اجرای چک را متوقف نمیکند و ممکن است دادگاه برای توقف اجرا تأمین بخواهد. چکهایی که قبلاً وصول شدهاند نیز در صورت اثبات نبود بدهی، قابل مطالبه و استرداد وجه هستند.
برای هر پرداخت یک پرونده اطلاعاتی جدا تهیه کنید: نام و شماره ملی یا تلفن دریافتکننده، شماره حساب و کارت، مبلغ و تاریخ واریز، نوع و مبلغ وام وعدهدادهشده، نام شخصی که قرار بوده امتیاز به او منتقل شود، تصویر آگهی، پیامها، قرارداد، رسید بانکی، فایل صوتی و وضعیت چکها. اصل گوشی و فایلها را حفظ کنید و از بانک نیز گواهی رسمی انتقالنشدن امتیاز بگیرید.
اگر چند نفر با یک نام تجاری، شماره تماس یا روش مشترک این کار را انجام دادهاند، در شکواییه ارتباط میان آنها را توضیح دهید و درخواست شناسایی حسابها، مسدودی وجوه موجود و بررسی سایر شکات را مطرح کنید. همچنین اگر دخترتان تاجر نیست، اصطلاح قانونی وضعیت او «اعسار» است نه ورشکستگی و در برابر بدهیها و اجراییههای قطعی میتواند حسب مورد دادخواست اعسار و تقسیط بدهد.