شکایت بابت کتمان دریافت وجه کارت به کارت

ابتدا از بانک مبدأ رسید رسمی و نتیجه نهایی پیگیری تراکنش با کد رهگیری را بگیرید تا مشخص شود مبلغ واقعاً به حساب مقصد واریز شده یا برگشت خورده است. اینکه بانک مقصد به شما اطلاعات حساب شخص دیگری را نمی‌دهد طبیعی است؛ پیگیری را باید از بانک خودتان انجام دهید.

اگر مشخص شود ۲۰ میلیون تومان واقعاً به حساب طرف مقابل واریز شده و با این وجود او با علم به دریافت وجه، خلاف واقع ادعا کند پول نرسیده و بخواهد دوباره همان مبلغ را از شما بگیرد، از وی درخواست پرینت حساب برای بررسی بیشتر کنید در غیر اینصورت موضوع می‌تواند حسب نحوه رفتار و دلایل موجود از نظر کیفری نیز قابل بررسی باشد؛ به‌خصوص اگر با فریب قصد گرفتن دوباره پول را داشته باشد. برای تحقق کلاهبرداری، صرف دروغ کافی نیست و باید توسل به وسایل متقلبانه و بردن مال دیگری احراز شود.

بنابراین فعلاً دوباره پول را پرداخت نکنید. رسید انتقال، کد پیگیری، پیام‌ها و تماس‌های او را نگه دارید و نتیجه کتبی بانک را بگیرید. اگر بانک تأیید کند وجه به حساب مقصد نشسته، همان مدرک را برای طرف ارسال کنید.

صرف اینکه چند مرتبه برای مطالبه پول تماس گرفته یا پیام داده، لزوماً جرم نیست؛ اما اگر تماس‌ها عمداً به شکل مزاحمت‌آمیز ادامه پیدا کند، موضوع می‌تواند حسب شرایط مشمول مزاحمت مخابراتی باشد. ماده ۶۴۱ قانون مجازات اسلامی برای ایجاد مزاحمت از طریق تلفن یا وسایل مخابراتی ضمانت اجرای کیفری پیش‌بینی کرده است.

پس اول نتیجه قطعی تراکنش را از بانک مبدأ بگیرید. اگر واریز به مقصد رسماً تأیید شد ولی طرف همچنان عمداً منکر دریافت پول شد و برای گرفتن مجدد آن فشار آورد، آن زمان با مدارک بانکی و پیام‌ها امکان طرح شکایت و بررسی عنوان مناسب وجود دارد.