تخلیه حساب به صورت مجازی (دزدی و کلاهبرداری اینترنتی)
با سلام و احترام
طی تماسی با همسرم به اسم کارمند بانک اطلاعاتی از ایشان گرفتند و حسابشان را خالی کردند. به پلیس فتا شکایت کردیم، بیش از دو ماه است، هیچ خبر و اطلاعی به ما ندادند. گفتند اگر طی ۲۴ ساعت اطلاع داده بودید، پول بر می گشت ولی الان باید منتظر بمانید. مراجعه حضوری هم پاسخگو نیستند که بدانیم تا حالا چکار کردند. لطفا راهنمایی بفرمایید.🙏
پاسخ حقوقی ایران لگال:
درود بر شما؛
با توجه به اینکه بیش از دو ماه از شکایت شما گذشته، توصیه می‌کنم دیگر صرفاً منتظر پاسخ پلیس فتا نمانید و مشخص کنید آیا شکایت قضایی رسمی برای پرونده ثبت شده و به شعبه دادسرا ارجاع شده است یا خیر. پلیس فتا معمولاً تحقیقات فنی را انجام می‌دهد، اما رسیدگی قضایی، صدور دستور استعلام از بانک‌ها، مسدودسازی حساب‌ها و پیگیری متهم از طریق مرجع قضایی انجام می‌شود. در پرونده‌های برداشت غیرمجاز نیز دادسرا می‌تواند با استعلام از بانک و همکاری پلیس فتا مسیر انتقال وجوه را بررسی کند.
اگر فقط به پلیس فتا مراجعه کرده‌اید و هنوز شکواییه‌ای در مرجع قضایی ثبت نشده، با پرینت حساب بانکی، مشخصات تراکنش‌ها، شماره‌هایی که با همسرتان تماس گرفته‌اند، پیامک‌ها و سایر مدارک به دفتر خدمات الکترونیک قضایی مراجعه و شکایت خود را بابت برداشت غیرمجاز و حسب نحوه انجام آن، کلاهبرداری رایانه‌ای ثبت کنید. در رویه فعلی نیز تأکید شده که قربانی جرایم سایبری باید شکایت خود را در مرجع قضایی ثبت کند و مدارک مربوط به تراکنش‌ها و ارتباطات را ارائه دهد.
اگر شکایت قضایی قبلاً ثبت شده، وارد حساب ثنا شوید و از وضعیت پرونده بررسی کنید پرونده به کدام شعبه دادسرا ارجاع شده است. سپس از طریق همان شعبه پیگیری کنید و درخواست دهید آخرین نتیجه تحقیقات پلیس فتا اعلام شود و در صورت انجام نشدن، نسبت به استعلام گردش وجوه، شناسایی حساب یا حساب‌های مقصد، مسدودی وجوه باقیمانده و شناسایی صاحب حساب‌های واسط اقدام شود. اگر امکان مراجعه مستقیم به شعبه فراهم نیست، می‌توانید لایحه‌ای برای همان پرونده ثبت کنید و درخواست تسریع در تحقیقات را مطرح نمایید.
در مورد اینکه گفته‌اند «اگر ظرف ۲۴ ساعت اطلاع می‌دادید پول بر می‌گشت»، این موضوع را نباید به معنای یک تضمین قانونی در نظر گرفت. پلیس فتا اعلام کرده هرچه گزارش برداشت غیرمجاز در دقایق اولیه سریع تر انجام شود، امکان جلوگیری از انتقال بعدی وجه و مسدودسازی آن بیشتر است و شماره ۰۹۶۳۸۰ برای گزارش فوری جرایم سایبری اعلام شده است. اما گذشت این زمان به معنی از بین رفتن حق شما برای شکایت و پس گرفتن پول نیست؛ فقط ممکن است ردیابی و توقیف وجه دشوارتر شود.
حتماً پرینت رسمی حساب بانکی را از بانک بگیرید که در آن مبلغ، تاریخ، ساعت و مقصد تراکنش‌ها مشخص باشد. شماره تماس فردی که خودش را کارمند بانک معرفی کرده، زمان تماس، پیامک‌های رمز یا هر پیام مرتبط و همچنین شماره پیگیری شکایت پلیس فتا را نیز حفظ کنید. چیزی را از گوشی حذف نکنید.
اگر پول به حساب اشخاص دیگری منتقل شده باشد، رسیدگی می‌تواند از طریق شناسایی صاحبان همان حساب‌ها ادامه پیدا کند و در صورت شناسایی مرتکب، علاوه بر مجازات، رد مال به صاحب آن نیز در مقررات کلاهبرداری رایانه‌ای پیش‌بینی شده است.
بنابراین الان اولین اقدام شما این باشد که شماره پرونده قضایی و شعبه دادسرای رسیدگی‌کننده را پیدا کنید. اگر پرونده قضایی ندارید، فوراً شکواییه رسمی ثبت کنید؛ اگر دارید، درخواست کتبی تسریع در رسیدگی و اعلام نتیجه تحقیقات پلیس فتا، استعلام حساب‌های مقصد و ردیابی وجوه را به همان شعبه بدهید. دو ماه بی‌خبری دلیل خوبی برای این است که وضعیت پرونده را مستقیماً از مرجع قضایی پیگیری کنید، نه اینکه فقط منتظر تماس پلیس فتا بمانید.