مسدود شدن همه حساب به دلیل ورود پول ناشی از هک بانکی
سلام حساب یک‌خانم رو هک کردن تو خوزستان پول به مبلغ ۳۶ میلیون آمده تو حساب بانک ملی ما ۸ میلیون خرید کردن و اون شخص شکایت کرده بستن حساب رو بعد تماس گرفتن که با کارت شما خرید شده و ما بی‌خبر هیچ پیامکی نیومده برامون الان کل حساب مارو مسدود کردن به مبلغ ۸ میلیون مسدودنشده کل حساب های مارو مسدود کردن الان باید چیکار‌کنیم
پاسخ حقوقی ایران لگال:
وقت بخیر؛
وقتی وجه ناشی از هک یا برداشت غیرمجاز وارد حساب شخص دیگری شده، معمولاً برای حفظ وجوه و بررسی مسیر پول، مقام قضایی حساب‌های مرتبط با صاحب آن حساب را موقتاً مسدود می‌کند. اما مسدود شدن حساب‌ها به معنی مجرم شناخته شدن شما نیست.
اولین اقدام شما ابن باشد که از بانک ملی پرینت کامل گردش همان روز و مشخصات تراکنش ۳۶ میلیون تومان و خرید ۸ میلیون تومانی را بگیرید و مشخص شود دقیقاً وجه از چه حسابی آمده، چه ساعتی وارد شده و ۸ میلیون با چه ابزار و در چه پذیرنده‌ای خرج شده است. اگر واقعاً بدون اطلاع شما انجام شده، همان ابتدا صریحاً اعلام کنید تراکنش‌ها را قبول ندارید و کارت یا حساب شما بدون اطلاع مورد استفاده قرار گرفته است.
بعد باید شماره پرونده و شعبه‌ای که دستور مسدودی داده را از بانک بگیرید و به همان مرجع قضایی یا پلیس فتا مراجعه کنید. پرینت حساب، مدارک هویتی، گوشی و هر مدرکی که نشان دهد در آن زمان از تراکنش اطلاعی نداشتید همراهتان باشد. اینکه برای شما پیامک بانکی نیامده نیز قابل ذکر است، ولی به‌تنهایی کافی نیست و باید مسیر فنی تراکنش بررسی شود.
اگر موضوع پرونده واقعاً فقط همان مبلغ مشخص است، می‌توانید از شعبه درخواست کنید بعد از بررسی، حساب‌های غیرمرتبط یا مبالغ مازاد بر مبلغ مورد اختلاف رفع مسدودی شوند. اینکه همه حساب‌ها بسته شده الزاماً دائمی نیست.
فعلاً هیچ پول مشکوکی را جابه‌جا نکنید، با شاکی توافق شفاهی نکنید و پیام‌ها یا اطلاعات گوشی را هم پاک نکنید.
اگر بفرمایید آن ۳۶ میلیون واقعاً وارد حساب شما شده و بعد ۸ میلیون از همان حساب خرج شده، یا اینکه فقط خرید ۸ میلیونی با کارت شما انجام شده، می‌شود دقیق‌تر گفت دفاع شما باید روی کدام قسمت متمرکز باشد.